银行账户监控系统-银行电脑系统监管

1.银行转账多少会被监管？

2.银行监管账户是什么意思呢

3.自己给自己转账会被监管么

银行转账多少会被监管？

就目前来说，人们手中持有闲置资金的话，多数用户会选择将资金存入银行，就会涉及到转账。进而就涉及转账限额问题。那么银行转账多少会被监管？银行转账有限额吗？下面就由希财君为大家分析：

银行转账多少会被监管？

银行单笔转账5万及以或者20万以上就会被监管。个人用户单笔或者累计转账5万元人民币或者以上的话，银行或者一些监管机构就会开始进入监控状态。银行转账超过20万会被监控。监管机构会通过系统来判断当前的交易是否属于正常交易，检测结果正常就不会一些用户的正常转账，如果判定为可疑交易，那么就会上报给相关机构，可能会对资金或者银行卡进行冻结，主要是为了保证用户资金的安全。

银行转账有限额吗？

银行转账是有一定的限额的，不同的银行转账方式有着不同的规定，主要在以下几个方面：

1、柜台转账，转账金额并无限制（单笔金额达二十万及以上、当日累计金额达五十万及以上时，须出示本人有效身份证件证实本人身份）。

2、自助设备转账：每卡每日单笔和累计最高限额均为五万。

3、手机银行转账：通过短信密码认证工具不超五万，通过人脸识别可上调至最高五十万。通过智慧网盾、蓝牙KEY、电子令牌等认证工具不超过一百万。向本人同行账户转账无限额，且不占用转账限额。

4、网银转账：短信动态密码：每日单笔、日累计最高五万；动态令牌、蓝牙KEY/智慧网盾：每日单笔、日累计一百万。

这里需要提醒用户的是，银行转账有限制，但是不同银行、不同转账方式等等限额都会有一定的差别，以上仅供参考，建议用户在转账之前先做好咨询。

银行监管账户是什么意思呢

银行监管账户指的是银行和企业签订协议，企业委托银行对指定账户里特定用途资金进行管理和使用。

银行监管账户的监管模式有两种，介绍如下：

1.直接监管：企业在该行开立的结算存款账户用于指定监管账户，由银行工作人员在银行系统中设置监管标识，不开专用账户。

2.封闭式专用账户监管：需要开专用账户，这种方式多数用于授信相关资金监管。

自己给自己转账会被监管么

自己给自己转账不会被监管。

自己给自己转账是不会被监控的，这个并不会涉及到交易异常或者涉嫌违规交易行为，这个资金始终在你个人账户上，只要不是频繁的大金额进出账交易，总之，涉及银行转账，银行是会监控，但合法交易并不受到影响，因此，可以放心给自己转账。

转账步骤：

1、在电脑上插入网银盾；

2、登入官网，点击“个人网上银行登录”；

3、输入证件号码（号）、登入密码、验证码，点击“登录”；

4、在导航条上选择“转账汇款”，再选择“活期转账汇款”；

5、选择付款账户：一个网银盾可以绑定本人同行的多张银行卡，如果网银盾只绑定了一张银行卡，这个选择将是默认的；

6、选择子账户：第一次使用直接点击后面的“获取子账户信息”自动填写，以后都是默认选择；

7、收款人姓名：填写收款人真实姓名，如果之前有填写收款人名册，直接间点击下面的“收款人名册”选择；

8、收款人帐号：填写收款人银行帐号，如果是从“收款人名册”选择了收款人，这里将自动填写。

综上所述，根据大额支付的相关规定，个人转账单日内单笔或者累计转账金额超过5万元的用户会被列为监控状态。这种情况属于正常监控，只要系统最终判定该转账为正常交易，就不会影响用户的后续交易但是如果检测结果属于可疑交易会上报给相关的监管部门。

法律依据：

《人民币银行结算账户管理办法》第四十一条

有下列情形之一的，个人应出具本办法第四十条规定的有关收款依据。

（一）个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的。

（二）个人持申请人为单位的银行汇票和银行本票向开户银行提示付款，将款项转入其个人银行结算账户的。

第四十二条 单位银行结算账户支付给个人银行结算账户款项的，银行应按第四十条、第四十一条规定认真审查付款依据或收款依据的原件，并留存复印件，按会计档案保管。未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理。